檢銀攜手防堵犯罪金流 滙豐成首家與高檢署簽 MOU 外銀

爲建構全方位防詐體系，強化跨界聯防實力，匯豐（臺灣）商業銀行與臺灣高等檢察署近日共同簽署「可疑交易分析機制」專案合作意向書（MOU），成爲臺灣首家與臺高檢署簽署此類合作協議的外商銀行。

匯豐（臺灣）商業銀行總經理暨環球銀行業務主管陳志堅於簽署儀式中表示，繼去年底率業界之先導入「環球智能防詐網」，優化阻詐防線後，此次與臺灣高等檢察署的合作，更是一項重要的里程碑。透過與臺高檢署的合作，結合匯豐集團的AI偵測系統，將能更精準地防禦異常金流，爲臺灣社會築起一道堅不可摧的金融防護牆。

在法務部部長鄭銘謙見證下，陳志堅與臺灣高等檢察署檢察長張斗輝共同簽下「可疑交易分析機制」MOU，匯豐銀行將與臺高檢署展開三大領域的深度合作，嚴防客戶的金融帳戶遭詐欺集團利用作爲詐騙工具或洗錢管道。

首先，預警偵測優化：匯豐銀行透過分析臺高檢署提供的去識別化詐騙資料，產出可預測態樣，並透過優化偵測模型，發現其他潛在可疑涉及詐欺、洗錢的金融帳戶，並將去識別化的分析成果回饋予臺高檢署，共同研議更精準的預警偵測機制。

其次，風險參數分享：臺高檢署或全國各地檢察署將依偵查犯罪需求，不定期提供「金融帳戶高風險因子、參數及模式」，作爲匯豐銀行風險控管的重要參考。

最後，公私聯手打詐：匯豐銀行於內部執行金融帳戶風險控管過程中，將基於防制金融詐欺及洗錢目的，與臺高檢署進行緊密的打詐合作，確保阻詐效能最大化。

匯豐銀行爲臺灣首家與臺灣高等檢察署簽署「可疑交易分析機制」合作意向書的外商銀行，展現匯豐銀行積極反詐、實踐友善金融與公平待客的核心價值。匯豐銀行／提供