投資要設想最壞情況 徹底執行「跌幅8%停損」

圖／pixabay

原文作者： kenmo（湘南投資勉強會）

徹底執行「跌幅8%停損」

拿前面的例子來說，如果將全部財產集中投資在腰斬的2檔個股，可能有人會有人說「這樣本金300萬日圓不就打5折了嗎！」

當然，我們不是盲目地集中投資。要設想最壞的情況，設下自己的停損規則。具體來說，規則就是買進後股價下跌8％就停損。

如果遵守「跌幅8％停損」這個自訂規則，本金300萬日圓只會減少爲276萬日圓而已。

用這276萬日圓，再次挑戰下一檔有前景的個股就好了。

對於剛開始投資股票的人來說，就算只是研究一檔個股，應該也會花費相當多的時間。剛開始應該選定一到兩檔個股，一邊增加資產一邊累積經驗，再逐漸增加持有的個股數量。

雖然有不少人會設下自己的停損規則，但多數情況是跌幅20％或30％才停損。在我看來，這個標準太寬鬆了。

正因爲是集中投資，才必須設立「跌幅8％停損」這種保守且嚴格的自訂規則來規避風險。

如果將本金300萬日圓全額投資在一檔個股上，就算看錯標的股價下跌，只要事先決定好「跌幅8％停損」，損失最多24萬日圓。

將剩餘的276萬日圓投資在別的個股上，假設漲了一倍，就會變成552萬日圓。

假設連續4次在跌幅8％時停損，接下來挑選的個股終於成爲翻倍股，最終資產也會超過400萬日圓。

在日本股票市場上市的個股目前約有3,900檔，但在2023年，有128檔個股在短短一年內就翻了一倍以上（編按：臺灣股票上市櫃的個股約1,800檔，2024年個股漲幅超過100％的個股約100檔）。

簡單計算，一年內成爲翻倍股以上的比例約爲3.3％。雖然你可能會覺得：「這個比例並不算多吧？」但如果將時間軸延長到2年、3年，就有300檔以上的個股成爲翻倍股。

就像經常配戴眼鏡的我在開始股票投資時，一面進行篩選，一面鎖定並分析眼鏡連鎖店JINS的股票這樣，首先請試着關注自己在私生活或工作中常使用的商品與服務，從中挑選公司吧！

例如，2024年三麗鷗（8136）和亞瑟士（7936）等知名公司當年度就翻了一倍。

我敢斷言，翻倍股其實意外地近在咫尺。

本文摘自方舟文化的《5年內打造1億資產的逆襲方程式：普通上班族也能做到，無痛複製4大投資策略，突破薪水牢籠、資產放大100倍！》

作者：kenmo（湘南投資讀書會）

1982 年生於日本愛知縣。畢業於大阪大學研究所資訊科學研究科，之後進入東京證券交易所一部（現東證 Prime 市場）上市的大型製造公司，擔任研究員。

2011 年，他以4年間存下的 300 萬日圓爲本金開始股票投資，在未追加任何資金、仍爲上班族的情況下，僅花5年便累積出 1 億日圓資產，如今資產規模已達約 3 億日圓。

2018 年，他創立了「湘南投資讀書會」，旨在促進個人投資者之間的資訊交流。

2023 年，他考取了 中小企業診斷士資格（相當於中小企業顧問的國家資格），並辭去任職長達 15 年的公司職務，創立法人組織，開始投入企業 IR （投資人關係）支援與經營諮詢等業務。

目前除了持續投資股票之外，亦積極從事演講活動，並主辦多場企業的 IR說明會。他的投資觀點與經驗曾多次刊登於《ダイヤモンドZAi》、《日經 MONEY》、《日經Veritas》、《日本經濟新聞》等重量級財經媒體。

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