家族辦公室驅動高資產客戶價值升級策略

黃立騏以領導力凝聚人心，打造兼具歸屬感與專業傳承的標竿團隊。永旭保經馬其營運部/提供

在高度競爭的保險市場中，永旭保經馬其營運部負責人黃立騏以「家族辦公室」爲核心戰略，重新定義保險業務的價值定位。他認爲，業務員若僅停留在商品銷售，將難以建立長期競爭優勢，唯有提供整合性、高附加價值的服務，才能在高資產客戶市場中佔據關鍵地位。

黃立騏自國泰人壽體系轉戰保經領域，打破傳統框架，導入高度自律與市場導向思維。他果斷從過去1,500名客戶中篩選出不到50位核心客戶，聚焦企業主與高資產族羣，透過深度經營與信任累積，打造穩定且高效的轉介紹機制，成功建立可複製的高端客戶經營模式。

在此基礎上，他進一步提出「個人家族辦公室」服務架構，整合保險、法律、財務與資產管理等跨領域資源，提供包含稅務規劃、資產配置、勞資爭議、醫療糾紛、車禍調解及上市櫃規劃等十項專業服務，形成一站式解決方案。特別是在車禍調解領域累積超過300件實務經驗，強調以「圓滿解決」爲導向，展現高度實務價值與差異化優勢。

他深耕於提升客戶的黏着度，更成功將自身角色從保險業務員升級爲「全方位財務與風險管理顧問」，強化不可取代性。也因此，在轉戰永旭保經時，吸引34位夥伴追隨，快速擴展至近250人團隊，形成北中南跨區域的專業服務網絡。

展望未來，黃立騏持續深化專業壁壘，積極考取保險經紀人國家證照，並規劃導入信託及不動產管理服務，朝向完整家族辦公室與財富管理平臺邁進。他表示，保險業的下一階段競爭，不在於產品，而在於能否整合資源、創造客戶終身價值，成爲高資產客戶最信賴的決策夥伴。