懂保險／如何挑對保險業務員？四大面向評估

富邦人壽高首通訊處業務經理李怡真。 李怡真／提供

壽險業務員2025前十月登錄人數出爐，其中，壽險公司登錄人數回升至20.6萬人，整體登錄人數較9月增加704人，來到37.9萬人，顯示壽險業人才不斷增加，壽險業務員人數跟着逐漸提升。富邦人壽高首通訊處業務經理李怡真表示，近年保險業務員專業形象提升，工作時間彈性自主，成爲吸引人才加入的關鍵；但對保戶來說，這麼多的業務員該如何挑選適合自己的，有四大特質值得留意。

李怡真小檔案。

現今越來越多人才投入保險業，李怡真以自身經驗爲例，她大學時期曾於加油站打工，當時就發現自己喜歡跟他人互動溝通，而保險業正是「人」的行業，25年前她進入保險業，從業多年來，也從來自不同科系、不同領域的夥伴身上學到各種多元領域的知識，並保持熱情持續學習後，考上中山大學財管研究所，讓她在面對保戶時，能夠提出專業的觀點，同時也能夠從保戶的反饋中得到收穫。

李怡真認爲，吸引衆多人才加入保險的拉力，首先在於業務員專業度的提升，使得社會大衆越來越仰賴保險業務員的專業建議；再來是工作時間較爲彈性自主，在時間規畫上能更妥善安排。

現代人保障需求增加，面對多元保險商品與複雜條文，身爲保險業務員，又該如何說明讓保戶能理解？李怡真表示，通常會以生活化的案例切入，更加貼近保戶視角，同時搭配圖示化，去跟保戶進行說明。業務員是一項需要傾聽的工作，瞭解保戶真正的需求，才能提供「客製化」的專業建議方案。

而對於保戶來說，這麼多的業務員，該如何挑選適合自己的，李怡真說，自己目前服務四、五千位客戶，大多都是客戶轉介紹，因此若保戶還沒有固定的業務員，建議可以先從身邊找一位在生活中比較信任的人，或者價值觀跟你比較相近的人，以及真心爲自己着想的人，請他幫你推薦業務員，這樣會比自己上網「大海撈針」準確許多。

富邦人壽高首通訊處業務經理李怡真與體系主管合影。 李怡真／提供

另外，李怡真建議在判斷這位業務員是否適合自己時，有四大特質值得留意，第一，業務員要符合自己的價值觀；第二，能夠按照自身需求，做出全方位客製化的推薦；第三，業務員風格符合保戶人格特質；第四，具有專業性，能夠在保戶發生問題時，即時協助處理。

至於未來有想投入保險業，該如何評估自己是否合適？李怡真認爲，首先要不怕與別人交談，因爲保險是需要大量交流的一項工作，再來是要有一個「雞婆」的個性，把客戶的事情當成自己的事，但李怡真也說，其實「所有人都合適」投入保險業，因爲人有千百種特質、個性，只要能夠取得客戶信任，就能夠在保險業獲得很好的發揮。